• Curso definitivo
    CURSO DEFINITIVO
    Otimize Finanças
    OTIMIZE FINANÇAS
    Para Uma Vida Financeira Mais Feliz
    Uma vida financeira mais feliz!
    Uma vida financeira mais feliz!
    Uma vida financeira mais feliz!
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  • Invista como um profissional
    e pare de se preocupar
  • Aprenda os truques
    para gastar melhor e continuar feliz
  • Faça o dinheiro trabalhar
    para você e não o contrário
    Faça o dinheiro trabalhar para você!
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Principais Vantagens

Conveniência

Vídeos para assistir em qualquer lugar. Planilhas e resumos para download

Dinâmico

Sempre com vídeos inéditos e banco de dados de ativos atualizado

Interativo

Sempre com sessões para responder as principais dúvidas dos alunos

Completo

Tudo o que você precisa saber sobre suas finanças em um só lugar

Personalizado

Plano financeiro completo e personalizado para atingir seus objetivos

Benefícios

Vale por várias horas de consultoria que você teria que pagar até R$4.000

Descomplicado

Do básico ao avançado tudo mastigado e fácil para você

Prático

A melhor teoria financeira e o detalhe de como aplicar na prática

Garantido

Satisfação garantida, 30 dias para pedir devolução de seu dinheiro


Programa do Curso

Módulo 1: Repense sua Vida!

  • Defina sua missão de vida
    • 9 dimensões de propósito de vida - Richard Bolles
    • Alternativa: texto sobre filosofia de vida
  • Defina objetivos de vida
  • Experimento de Stanford - marshmallow
  • Primeira prioridade - dívida é emergência
  • Alinhando objetivos e missão
  • Independência financeira
    • conceito
    • tradicional, acelerado, intervalado
  • Como atuar com objetivos que estão muito longe
  • Sobre objetivos genéricos
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Módulo 2: Otimize Gastos

  • Gaste como um Rei no que importa, otimize o resto
  • Ciclo vicioso de gastos
  • Irracionalidade no consumo
  • Esforço mental na compra
  • Teoria da evolução e consumo
    • Biologia
    • Medo de arriscar
    • Desejo de pertencer ao grupo
  • Psicologia e consumo
    • Economia comportamental
    • Consumo e associação de emoções e sensações
  • Truques de marketing
    • Marketing e o inconsciente
    • Consumerology - Philip Graves
    • Marcas e associações: esporte, celebridades, emoções, simpatia
    • Marketing e desejo de aceitação
    • Marketing e medo da perda: aumento da escassez percebida
    • Marketing e criação de senso de urgência
    • Marketing e ancoragem de preços
  • Contra Ataque contra os truques de marketing, biologia e psicologia
  • Satisfação decrescente: aprendendo a consumir melhor
  • Onde economizar faz toda a diferença?
  • Principais decisões de consumo: Imóvel
    • Impacto dos imóveis na sua vida - quantos anos de trabalho para pagar?
    • Conceito de custo de oportunidade
    • Opções de compra de imóvel: usado ou na planta
    • Cuidados ao comprar na planta
    • Imóvel: comprar ou alugar
  • Principais decisões de consumo: Automóvel
    • Impacto dos automóveis na sua vida - quantos anos de trabalho para pagar?
    • Simulações de estratégias de compra de carro
  • Efeito dos gastos recorrentes na sua vida - como R$49,9 vira R$20.000 em gastos
  • Inflação de estilo de vida
  • Cenário Ninja para gastos e independência financeira
  • Relação entre taxa de poupança e independência financeira
  • Simulações de sua taxa de poupança e prazo para independência financeira
  • Despesas para não economizar: seguro de vida, saúde e educação
  • Tempo - maior luxo da sociedade moderna
  • Orçamento - modelo em Excel
  • Orçamento para independência financeira
  • Círculo virtuoso
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Módulo 3: Otimize Dívidas

  • Dívida = EMERGÊNCIA
  • Compra sem juros não existe!
  • Análise dos custos de financiamento de um carro
  • Cartão de crédito e cheque especial - para acabar com qualquer um
  • Quanto custa rolar uma dívida de cartão de crédito
  • Pagando o mínimo do cartão de crédito - você sustenta muita gente na empresa de cartão
  • Comportamentos destrutivos com cartão
  • Como saber qual crédito é mais barato
  • Como substituir financiamentos caros por baratos
  • Como contratar um financiamento imobiliário - guia completo
    • Price ou SAC, qual é a melhor?
    • Tabela Price e Tabela SAC em planilhas
    • Como incluir custos que o banco não inclui
    • Cuidado com parcerias de bancos com corretores de imóveis
    • Portabilidade
  • Consórcio - guia completo
    • Quando vale a pena?
    • Cuidados ao contratar
  • Alugar ou financiar um imóvel?
  • Etapas de uma negociação de sucesso para dívidas
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Módulo 4: Otimize Renda

  • Investimentos
  • A força dos juros compostos
  • Selecione sua fonte de informações
  • Conflito de interesses: vendedor, gerente de banco, especialista de investimentos
  • Riscos de market timing e stock picking
  • Relação entre risco e retorno
  • Diferença entre tolerância ao risco e capacidade de tomar risco
  • Como descobrir sua tolerância ao risco
  • Como descobrir sua capacidade de tomar risco
  • Como medir o risco de sua carteira: volatilidade, Sharpe, VAR para todos entenderem
  • Limitações dos índices ou riscos adicionais que você deveria olhar
  • Como escolher a melhor opção de investimentos para você: fronteira eficiente
  • O que é renda fixa e renda variável
  • Renda fixa - Guia Completo
    • Poupança
    • Tesouro Direto: NTN-B, LFT e LTN em detalhes
    • Tesouro Direto: como planilhar? Quando usar cada aplicação?
    • CDBs, LCIs e LCAs - como calcular, quando usar e como comparar?
    • PGBLs - pode ser melhor que qualquer aplicação de renda fixa, quando vale a pena?
    • Fundos de investimento de renda fixa
  • Renda variável
  • Fundos imobiliários
    • Tipos de fundos
    • Como funcionam: shoppings, escritórios, galpões logísticos, hotéis
    • Estilo de administração passivo ou ativo
    • Cuidados com os truques de renda garantida
    • Quanto pagar por um fundo? Quanto exigir de rendimento mínimo?
    • Retorno dos dividendos - como calcular e como usar para calcular taxa interna de retorno (TIR)
    • Sugestão de critérios de seleção de carteira de fundos
  • Exchange Traded Funds - ETFs
    • O que são e porque são essenciais na sua carteira?
    • Porque os índices batem 83% dos profissionais
    • Tipos de índices e descrição de cada índice
    • Quais escolher e como escolher
    • Como estimar retornos de ETFs
    • Como calcular retorno dos dividendos, P/L e PEG dos ETFs com facilidade
    • Como usar os índices para selecionar ETFs
  • Otimização de carteira
    • Como escolher a melhor proporção de:
    • Renda fixa e variável
    • NTN-B, LFT, CDB, LCA e LCI
    • ETFs e Fundos Imobiliários
  • Como otimizar uma carteira de fundos imobiliários
  • Como otimizar uma carteira de ETFs
  • Rebalanceamento - o segredo do jogo
  • Custo médio ou value averaging - como usar
  • Moedas e Ações individuais - como usar
  • Imóveis como investimento
    • Porque imóveis subiram tanto e o que esperar?
    • Tipos de atuação: incorporador, rentista, terrenista, especulador
  • O perigo das taxas e impostos em seus investimentos
  • Bobeiras que você não deveria cometer em seus investimentos
  • Emprego - caminho para melhorar seus rendimentos
  • Empreendedorismo - como não virar estatística
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Módulo 5: Finalização

  • Taxa de retirada - porque é importante e como decidir
  • Término da construção de seu cockpit financeiro - seu painel de controle
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Módulo 6: Recursos Adicionais

  • Planilhas para download e explicadas em vídeos
  • Introdução ao Excel
  • Introdução à matemática financeira
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Este curso é para você que quer...

  • Investir como os profissionais, com segurança e rentabilidade, mesmo sem saber nada de investimentos.
  • Entender porque, mesmo trabalhando muito, não consegue fazer sobrar dinheiro no final do mês.
  • Superar as barreiras do marketing, da psicologia e biologia do consumo para melhorar sua vida financeira.
  • Traçar os melhores caminhos para atingir seus objetivos de vida e independência financeira.
  • Saber quando e como vale a pena se endividar e como diminuir o custo de suas dívidas.
  • Aprender uma técnica para definir sua missão e objetivos de vida.

Opiniões


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Está incluso neste curso...

  • 80+ vídeos distribuidos em 5 módulos de estudo. Missão de Vida, Gastos, Dívidas, Renda e Finalização Cockpit Financeiro
  • 60+ planilhas com tutorial em vídeo para ajudar na sua vida financeira
  • Resumos de cada módulo para você consultar
  • Banco de dados históricos de 70+ ativos
  • Sessões mensais com respostas das principais dúvidas

Sobre o Autor

Márcio Fenelon

Marcio Fenelon - Com mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro em grandes empresas, formado em administração pela FGV-SP e duas pós-graduações pelo INSPER-IBMEC e FIPECAFI-USP. Estuda finanças pessoais há mais de 15 anos. Já estudou e tentou de tudo relativo à dinheiro. Com planejamento financeiro pessoal conseguiu o seu trabalho dos sonhos, combinando tecnologia e educação para melhorar a vida de pessoas.